关于印发《弼时镇2022年非法集资风险排查活动（扫楼行动）方案》的通知
各村（社区）、各部门单位:
为进一步做好我镇非法集资风险整治工作，经党委政府会议研究决定，现将《弼时镇2022 年非法集资风险排查活动（扫楼行动）方案》印发给你们，请结合实际抓好贯彻落实。
中共弼时镇委员会
弼时镇人民政府
2022年1月14日
弼时镇2022年非法集资风险排查活动（扫楼行动）方案
为打好防范化解重大风险攻坚战，全面掌握非法集资风险底数，从源头上防范和化解风险，根据汨罗市非法集资领导小组关于印发《汨罗市2022年非法集资风险排查活动（扫楼行动）方案的通知》（汨处非办〔2022〕01 号）要求，定于从2022年1月05日至1月28日在全镇范围内组织开展涉嫌非法集资风险线索排查，同时注重结合开展“互联网金融风险”专项整治、涉众金融领域扫黑除恶专项整治工作部署开展，结合我镇实际，制订有关工作方案如下。
一、加强组织领导，精心组织活动
成立弼时镇非法集资风险排查活动（扫楼行动）工作领导小组，由党委书记高攀任组长，镇长周托任第一副组长，政法组长刘正荣任副组长，政法组全体人员、各村（社区）书记及治保主任等为成员，下设办公室，由舒怀同志兼办公室主任。同时各单位部门、各村（社区）要充分认识非法集资风险排查整治工作的重要性和必要性，从维护全镇社会和谐和经济秩序稳定的大局出发，切实加强领导，精心组织，周密部署，紧紧围绕“两会期间”属地维稳工作主线，讲究策略、把握时间、稳中求进。各村（社区）要相应成立工作领导小组，制定全面具体的排查工作方案，加强调查研究，突出重点，宽严相济，与扫黑除恶专项斗争、互联网金融风险专项整治、公安机关打击非法集资犯罪专项行动、市场监管部门整治虚假违法广告等相关部署有序衔接，同时要注意防止出现负面影响，确保风险排查工作的顺利开展。
二、确定工作目标，综合治理排查
要以保护人民群众切身利益、维护社会稳定、有效遏制非法集资高发势头和有利于打击非法集资案件为出发点，认真贯彻落实上级整治非法集资问题文件精神，建立和健全工作机制，坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作原则，明确“排查全覆盖、处置硬措施、风险软着陆”的工作目标，通过开展专项排查整治活动，全面摸清我镇非法集资活动底数，掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等情况，加大非法集资风险处置工作力度，有效防范和化解区域性金融风险，维护经济秩序和社会稳定。
三、明确工作要求，扎实推进工作
1、做好舆论引导。各村（社区）要召开工作部署会议，通过悬挂横幅、标语、滚动播放电子显示屏、发放宣传单等形式，加大对处置非法集资法律法规的宣传，帮助广大居民提高法律识，了解投融资政策。要加大非法集资危害性的宣传，在网格群、日常工作中经常开展对群众的风险提示，宣传非法集资活动的形式、特点及其危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，共同抵制和打击非法集资行为。
2、注重工作实效。针对本次风险排查整治工作涉及面广、时间短、任务重、政策性强、工作难度大等特点，各村（社区）要加强与镇处非办的沟通、协作、齐抓共管，确保可以保质保量的完成工作任务。各村（社区）、相关部门要认真履行工作职责，全面做好排查整治工作，做到排查数据真实可靠，排查情况不失真，统计数字不缩水，科学、客观、全面准确地反映非法集资的风险情况。
3、加强信息报送。各村（社区）要相应成立专门的工作领导小组，建立风险台账，确定专人作为联络员。各村（社区）要加强与镇领导小组的信息沟通，并进一步健全非法集资风险排查和案件信息上报机制。
4、严肃工作纪律。各村（社区）和有关部门要落实风险排查工作责任，对排查中发现可能严重危害经济社会发展的案件和隐患，要及时进行上报，防止风险扩大。参加排查工作的人员要遵守保密纪律和规定，未经允许不得泄露排查工作的相关情况，一经发现严肃处理。
四、明确职责分工，健全排查机制
1、各部门、各村（社区）要立足当前着眼长远，既要摸排线索，也要妥善解决线索整治，有效消化存量，切实把风险降下来，建立健全行业监管、广告治理、监测预警、打早打小等长效工作机制，形成部门联动、公众参与、社会监督的防范处置非法集资工作格局。
2、各村（社区）要成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查整治方案，落实排查整治责任，明确排查整治的任务和要求，认真抓好组织实施。要全面摸清辖区内涉嫌非法集资企业或者个人的集资方式、集资金额和参与人数等情况，确保不留死角。
3、在打击非法金融活动工作过程中，因工作需要其他有关部门共同参与配合的，相关单位要积极支持配合。
五、突出重点行业，全面摸底排查
（一）重点领域。重点针对以下行业领域涉嫌非法集资进行深入排查。1、投资咨询、财富管理、第三方理财等各类民间投融资中介机构；2、网络借贷平台、套路贷、校园贷、非法高利放贷、众筹平台、虚拟货币交易平台、代币发行融资（ICO）活动等互联网金融行业；3、私募股权、私募基金、电子商务、批发和零售、房地产、交易市场等资金密集型行业；4、各类涉农合作组织等涉农领域；5、养老、教 育、医疗、旅游等民生领域；6、影视文化行业。
（二） 重点地区。近年来非法集资违法犯罪案件高发，新发案件数量、涉案金额、参与人数在全市排名靠前的地区； 案件增长较快，特别是涉案金额、参与人数增幅较大的地区；农村风险渗透蔓延的地区。
（三） 重点场所。商业中心、商务楼宇、临街门店商铺等商业聚集区；商场、超市、城镇市场、集市等人员密集区；中小学，特别是高中、职中等学生聚集区；车站、公共交通工具、电梯间等常见的户外广告投放区；
（四） 重点行为。打 着“金融创新“旗号，以“养老”“消费返利”“财富管理”“资金互助”“加盟积分”“虚拟资产”“牲畜托管”“预付卡”等名义，没有可持续盈利模式的非法集资行为；假借“一带一路”“共享经济”“慈善”等名义，蓄意歪曲国家政策的非法集资行为；以老年人、残疾人员、贫困人群等为主要目标群体的非法集资行为；涉黑涉恶的非法集资行为。
（五） 排查要点。一是看证照。对未按规定进行企业注册、备案、许可、无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，以及注册地与经营地不一致、频繁变更注册地址和高管信息、短期内大量铺设分支机构等问题进行全面排查。重点关注名称或经营范围中使用“金融”“投资”“理财”“资产管理”“基金”等相关字样的主体。二是看宣传。对通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单、户外广告等媒体发布的各类融资类广告资讯信息进行全面排查。 重点关注宣传中含有或涉及“金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外汇”“一带一路”“共享经济 ”“ 物联网”“ 投资咨询 ”“ 财富管理 ”“ 财富投资管理”“理财”“资 产 管 理”、“投资管理”、“预付卡”等内容以及高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的市场主体。重点关注利用所谓专家、知名人士、专业机构、“受益者”等名义或形象作推荐说明的虚假违法广告。三是看人员。一看从业人员，对其相关资质、 职业经历、是否因参与组织非法集资行为受到处罚或刑事追究等情况进行排查；二看投资人员，重点关注是否有群众举报、舆情指向的市场主体或机构平台，高度警惕经营场所内外是否有投资人员扎堆聚集，特别是老年人、拆迁户、失地农民等群体聚集行为，或假借就业创业名义开展产品销售推介、投资推介等行为。四是看业务。结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、业务类型及流程，重点关注是否有募集资金性质的业务。五是看资金。依法对高风险企业可疑资金异动情况进行排查。依托反洗钱资金交易监测等工作机制，加大对风险高发领域的监测预警力度。
六、确定工作部署，明确工作任务
各村（社区）在排查结束后，应认真汇总分析，于1月20日前，将整理后的排查整治工作总结（含影像资料）上报镇非法集资风险排查整治工作领导小组办公室，领导小组对排查发现的非法集资活动案件和线索进行梳理。对高风险案件和线索开展有针对性的重点检查工作。排查总结主要内容应包括: 排查工作开展情况；非法集资类型及运作模式；排查涉及案件基本情况（排查发现案件要求逐案报送专题案例，详细说明涉及项目、单位、规模、主要方式、集资使用方向和范围、对象人数、性质认定、处置情况等）；在防范或处置非法集资的工作中存在的问题和不足。